什麼是外匯（FX）
以及外匯交易如何操作？
外匯交易涉及同時買入和賣出貨幣。通過仔細的分析，交易者預測貨幣價格的潛在變化方向，並試圖根據價格波動來獲取收益。外匯交易沒有中心化的交易所，而是以電子或網絡的方式進行。外匯市場每周開放 5 天，每天 24 小時。
外匯交易涉及同時買賣兩種貨幣。例如，如果您買入歐元/日元，這意味著您買入歐元賣出日元，如果您賣出這對貨幣，則意味著通過賣出歐元而買入日元。
技術的進步已經讓投資者可以通過在線經紀商進入外匯市場，具體是通過外匯交易平臺完成，例如，MetaTrader 4、MetaTrader 5。
在線交易的興起為使用 CFD 交易鋪平了道路。這些是杠杆產品，讓交易者能夠以相當於一小部分全部交易價值的初始投資來建倉。
外匯市場是如何運作的？
外匯是最受歡迎的場外交易市場。在外匯交易中，貨幣通過銀行網絡進行買賣。由於沒有交易所，外匯交易是去中心化的，交易可以每天 24 小時進行。有 4 個主要交易時段，即悉尼、倫敦、紐約和東京。
最受歡迎的外匯市場類型是即期外匯市場。在外匯交易中，即期交易涉及使用在線交易平臺以電子方式交換貨幣對。其他市場類型包括遠期外匯市場和期貨外匯市場。
全球4個主要交易時段。
請注意，在澳大利亞、美國和英國等一些國家，會在10月/11月和3月/4月轉入/轉出夏令時。因此，請相應地做好交易規劃。貨幣對的市場流動性取決於外匯交易時段。例如，在倫敦和紐約交易時段匯合期間，歐元/美元貨幣對表現出大量變動性和流動性。澳元/美元貨幣對在東京和倫敦時段最為活躍。一旦您知道應該在什麼時候交易，下一步就是學習行話。因此，接下來我們將介紹一些您會在市場上遇到的術語和概念。
什麼是 基準貨幣和報價貨幣？
貨幣用三個字母的 ISO 代碼表示。 USD（美元）、AUD（澳元）、EUR（歐元）、JPY（日元）和 GPB（英镑）是主要貨幣的代表。
在外匯交易中，貨幣是成對報價的。 當您看到一個貨幣對時，第一種貨幣稱為基準貨幣，第二種貨幣稱為報價貨幣或對價貨幣。 例如，假設歐元/澳元的交易價格為 1.6163，這意味著購買 1 個單位的歐元，您需要 1.6163 澳元。
什麼造成了外匯市場的價格波動？
有許多因素會對外匯市場產生影響。它們可以分為兩類：
市場參與者和宏觀經濟因素。
市場參與者
大型銀行： 由於去中心化，決定匯率的是全球各大銀行。巴克萊、匯豐、花旗、摩根大通和德意志銀行等國際銀行是最大的外匯交易商。
國際公司： 大型跨國公司以開展業務為目的而參與外匯市場。 如果一家總部位於澳大利亞的公司在美國銷售產品，他們必須將美元兌換成澳元，才能將收入匯回國內。
散戶交易者： 指個人為了盈利而用自己的錢交易。通過在線經紀商和先進的交易平臺可以更便捷地進入外匯市場，這使得散戶交易者在外匯市場中的占比越來越大。
經濟和宏觀經濟因素
中央銀行： 通貨膨脹等宏觀經濟統計數據對外匯市場會產生重大影響。政府和央行（例如美聯儲）會定期開會，評估經濟狀況，設定利率和貨幣政策——所有這些都會對外匯市場產生直接影響。
資本市場： 股票、債券和商品期貨的價格也會對外匯市場產生影響。
國際貿易： 一個國家的貿易數據會對貨幣價值產生影響。外匯市場的價格變動將反映貿易逆差和順差。
政策： 選舉等重大政治事件尤其明顯，會導致外匯市場劇烈波動。這一點從曆史事件中可以明顯看出，例如英國脫歐和美國的多次總統競選活動。
如何開始外匯交易？
通過以下4個步驟開始外匯交易：
第一步 |
自學
盡您所能了解市場，了解外匯交易如何使您受益，並確定您可以投入多少時間。學習如何解讀市場基本面以及如何研究圖表。
第2步 |
選擇受監管的經紀商
受監管或持牌經紀商將提供一定程度的保護，並為您提供有效交易所需的工具。 開設FP Markets賬戶
第3步 |
開立保證金賬戶
確定您的風險/回報系數。在交易過程中，您能承受多少資金損失？基於此，選擇您的杠杆。如果您是初學者，從低杠杆開始比較好。
第4步 | 選擇您的交易平臺
澳大利亞持牌經紀商提供很多最好的外匯技術。您的長期交易成功將取決於快速的交易執行、最小的滑點、資金安全和高效的技術分析。選擇像 MT4 這樣的平臺，提供所有這些功能，同時允許您在手機上進行交易。
外匯簡史
貨幣的交換可以追溯到公元前 600 年，當時第一個官方貨幣誕生了。 快進到今天，外匯市場已經成為全球最大的金融市場。 下面的時間線重點介紹了外匯旅程中的關鍵時刻。
600
公元前年
呂底亞（Lydia ）王國發明了金銀鑄幣。
618
公元年
中國唐朝發明了紙幣。
1661
公元年
歐洲印刷的第一張銀行紙幣在瑞典生產。
17號
世紀
阿姆斯特丹成為有史以來首個外匯市場所在地。
1819
公元年
英格蘭采用金本位制，政府保證用黃金兌換任何數量的紙幣。1834 年美國緊隨其後，1870 年其他主要國家（法德等）也紛紛效法。
1946
公元年
兩次世界大戰後，金本位制崩潰，被布雷頓森林體系所取代。 美元被確立為世界儲備貨幣。
1973
公元年
官方改用自由浮動匯率制（free floating system）。
1996
公元年
在線經紀商的誕生。
2005
公元年
革命性的交易平臺 MetaTrader 4 發布。它是專為外匯交易者而設計的平臺，具有實時定價功能。
今天
每日外匯交易量超過 5 萬億美元。
外匯報價 /
匯率
貨幣成對交易，如歐元/美元（EUR/USD）或澳元/美元（AUD/USD）。貨幣以3個字母的ISO代碼表示，如EUR（歐元）、GBP（英镑）和USD（美元）。當您看到貨幣報價時，第一種貨幣稱為基準貨幣，第二種貨稱為報價貨幣或對價貨幣。例如，假設歐元/美元交易價格為1.1086，這意味著購買1個單位歐元，您需要1.1086美元。
較高的價格 1.1087 美元是買入價格，而 1.1086 美元是賣出價格。 賣出價格是買方願意為貨幣支付的最高價格。 買入價格是賣方願意接受的相同貨幣的最低價格。 這些費率不斷波動，具體取決於供需、市場情緒和外部事件。
點差
這兩種利率之間的差異稱為點差。 這包括經紀商的費用。 點差取決於您選擇的貨幣對和外匯經紀商。 提供 ECN（電子通信網絡）定價的持牌外匯經紀商可以從市場上的多個流動性提供商處獲取報價。 這意味著他們可以提供最低的點差。
示例說明
杠杆差價合約交易
假設您要交易差價合約，標的資產是澳元/美元貨幣對（AUD/USD），也簡稱為“Aussie”。 讓我們假設澳元/美元對的交易價格為：
賣出/買入點差
現在，“賣出價格”是售價， 這就是您出售資產的價格。 兩者中較高的是“買入價格”或要價，是您購買資產的價格。 這兩個價格之間的差異就是“點差”。 這是您的交易成本。 根據您的資產的流動性和您選擇的經紀商，點差可小可大。 例如，經紀商可以從大量流動性提供者那裡獲取報價，為您提供最小的賣出/買入點差。
您決定買入價值 20,000 澳元的美元，因為您認為澳元/美元的價格在未來會上漲。 您的賬戶杠杆設置為 100:1，這意味著您需要將總頭寸價值的 1% 存入您的保證金賬戶。
現在，在接下來的一個小時內，如果價格移動到 0.6880/0.6882，那麼您就有一筆獲利交易。 您可以以 0.6880 美元的當前價格賣出平倉。
在這種情況下，價格朝著對您有利的方向發展。 但是，如果價格下跌，與您的預測相反，您可能會蒙受損失。 如果該損失導致您的賬戶淨值低於您的保證金要求，您的經紀商可能會發出追加保證金通知。
注意到了價格的微小差異是怎樣提供交易機會的嗎？ 這種微小的差異被稱為“點”或“百分比點”。 在外匯市場中，就像上面的例子一樣，它用於表示貨幣價格中的最小價格增量。 對於包括美元在內的 澳元/美元 等資產，點最多顯示到小數點後 4 位。 但是，對於包含日元的貨幣對，例如澳元/日元，報價通常最多保留 3 位小數。
這種對價格變動和由此產生的利潤/損失的持續評估每天都會發生。 因此，它會導致您初始保證金的淨回報（正/負）。 如果您的初始保證金較低，經紀商會發出追加保證金通知。 如果您未能存入資金，合約將以當前市場價格平倉。 這個過程叫做“市價結算”。
在外匯中，什麼是點？
點（Pip）是百分比點（Point in Percentage）的首字母縮寫。 它代表貨幣對匯率變化的最小量，是一個標準化單位。 對於以美元為基礎的貨幣對，例如澳元/美元，一個點為 0.0001 美元。 但是，對於某些貨幣，例如日元 (JPY)，它表示為 0.001 美元。
點值波動會影響交易收益。 例如，如果您決定買入 10,000 歐元並且歐元/美元貨幣對的交易價格為 1.1086，那麼您必須支付的價格將是 $(10,000x1.1086) 或 11,086 美元。
如果該貨幣對的匯率上漲 5 點，這意味著歐元/美元現在的交易價格為 1.1091，那麼要購買 10,000 歐元，您將需要支付 11,091 美元。
外匯主要、次要和奇異貨幣對
並非所有貨幣對都進行大量交易。 美元作為世界儲備貨幣，絕對是交易最多的貨幣； 盡管多年來，它的主導地位有所減弱。 根據交易頻率，貨幣對分為主要、次要和奇異類別。
主要貨幣對
主要貨幣對的點差最低。
主要貨幣對包括：
EUR/USD
歐元/美元（又名Fiber）
GBP/USD
英镑/美元（又名Cable）
USD/JPY
美元/日元（又名Ninja）
USD/CHF
美元/瑞士法郎（又名Swissy）
CAD/USD
加元/美元（又名Loonie）
AUD/USD
澳元/美元（又名Aussie）
NZD/USD
新西蘭元/美元（又名Kiwi）
次要貨幣對
然後是次要貨幣對，也稱為交叉貨幣對。 之所以這樣稱呼它們是因為它們不包括美元。 因此，要將一種貨幣轉換為另一種貨幣，美元需要充當一種中介貨幣。
次要貨幣對的一些例子：
EUR/GBP
歐元/英镑（又名Chunnel）
EUR/AUD
歐元/澳元
CHF/JPY
瑞士法郎/日元
GBP/JPY
英镑/日元（又名 Gopher）
GBP/CAD
英镑/加元
奇異貨幣對
奇異貨幣可以包括主要貨幣和新興市場貨幣。 奇異貨幣對的交易被認為是有風險的，因為它們往往流動性低、價差擴大以及這些國家的政治不穩定可能會使這些貨幣波動。
奇異貨幣對的一些例子：
EUR/TRY
歐元/土耳其裡拉
USD/HKD
美元/港幣
AUD/MXN
澳元/墨西哥比索
括號中是這些貨幣對的常用昵稱
做多或做空
當您在貨幣對中建立多頭頭寸時，您買入一種貨幣是希望其價格在未來會上漲（升值）。 這意味著您希望買入基準貨幣並賣出報價貨幣，因為您預計基準貨幣相對於報價貨幣會升值。
當您在貨幣對種建立空頭頭寸時，您會賣出基準貨幣，期望它在未來貶值（價格下跌），從而允許您在以後以更低的價格買入。
外匯手數
當您決定您的頭寸規模時，您會聽到一個術語是“手數”。 手數是貨幣的標準化頭寸大小。 外匯市場讓您可以根據自己的方式和風險狀況靈活地進行交易。 手的標準大小是 100,000 個單位的基準貨幣。 還有迷你手和微型手，分別包含 10,000 和 1,000 單位的基準貨幣。
外匯交易的流動性是什麼？
外匯市場的流動性是指一種貨幣按需買入或賣出的能力。 當您交易主要貨幣對時，市場上有很多買家和賣家。 這意味著對於您所采取的每個位置，總是可能有一個對立的玩家。 您可以大量買入或賣出這些貨幣，而不會對匯率造成任何顯著差異。
流動性在交易時段內波動。 在紐約和倫敦交易時段重疊期間，您可能會看到大量活動。 根據您的交易風格，您可以從選擇特定的交易時段中受益。 例如，短線交易者更喜歡美國或倫敦交易時段，因為這些交易時段往往會出現大的價格突破和百分位變動。 東京時段通常是區間波動的，這對他們來說可能不是最好的。
流動性市場，如外匯，往往會以較小的增量波動，因為高流動性意味著波動性較小。 然而，由於重大的外部事件，可能會出現高波動性。
外匯交易中的杠杆概念
外匯交易中的杠杆是一種有用的金融工具。 它使交易者能夠獲得比其他方式所能承受的更大的市場波動風險。 因此，這意味著交易者可以在其賬戶中僅使用 1,000 美元，以 100:1 的杠杆比率建立價值 100,000 美元的頭寸。
杠杆金額是由外匯經紀商提供的。 將其視為一種貸款，它可以幫助您通過價格小幅上漲來獲取更多的收益。 但是，請記住，如果價格朝著錯誤的方向移動，杠杆也會放大您的損失。 這就是為什麼在交易時實施穩健的風險管理策略很重要。
當您決定交易時，您需要在受監管的經紀商處開立保證金賬戶。 在這裡，您需要存入維持杠杆頭寸運行所需的初始保證金金額。
這也稱為存款保證金。 當金額低於最低水平時，您的經紀商將發出追加保證金通知。 這意味著您需要存入資金以保持您的頭寸開放。 否則，經紀商可能會平倉。
50:1 的杠杆比率意味著您的最低保證金要求為總交易價值的 1/50 或 2%。 同樣，100:1 的杠杆比率意味著您需要將至少 1% 的交易總價值存入您的保證金賬戶。
技術面和基本面分析
使用猜測來預測價格走勢的方向並不是最好的主意。 經驗豐富的交易者會仔細進行市場分析，以確定貨幣匯率可能的變動方向。 這裡使用了兩種主要方法：基本面分析和技術面分析。
基本面分析
貨幣價值會根據一個國家的經濟健康狀況而波動。 基本面分析是對影響一個國家經濟的所有因素的研究，也代表了其未來的趨勢。 當投資者認為某個特定經濟體比其他經濟體更有價值時，對本國貨幣的需求就會增加，從而推高其價格。 基本面交易者會留意這些指標來衡量一個國家的經濟健康狀況。
貨幣政策： 一國央行決定的利率直接影響本國貨幣。 當利率上升時，貨幣價值往往會升值，反之亦然。
通貨膨脹率： 中央銀行負責控制通貨膨脹和促進就業。 為此，他們有各種可用的工具，包括國家的貨幣政策、市場幹預和量化寬松。
貿易差額： 一個國家的出口和進口之間的平衡會影響貨幣價值。
GDP 增長： 一個經濟體的整體健康狀況由其 GDP 增長表示。 貨幣價值往往會隨著有利的 GDP 增長率而升值。
還有其他幾個經濟指標，如就業率、零售額、制造業指數和房地產市場數據，都會影響外匯市場。 為了跟蹤經濟數據，交易者使用經濟日曆。 這是因為在重要報告發布之日，往往會出現劇烈波動。 根據實際數據是否符合或超過市場共識，貨幣價格可升可跌。
技術面分析
技術分析是基於市場傾向於重複其曆史價格趨勢的原理。 為了發現這些趨勢，交易者依靠技術指標和外匯圖表分析。 技術指標實際上是統計公式，可以提供有關市場的重要信息。 它們分為以下幾類：
趨勢： 例如單一平均線、趨勢線、異同移動平均線（MACD）
成交量： 例如能量潮指數 (OBV)、蔡金貨幣流量指標
動能: 例如隨機指標、相對強弱指數（RSI）
波動性： 例如平均真實範圍（ATR）、波動率指數（VIX）
MetaTrader 4 等外匯交易平臺預裝了技術指標，讓您可以分析當前趨勢和價格反轉的任何可能性。 根據這些指標，您可以制定外匯交易策略。
這些平臺還允許您結合使用基本面和技術面分析。 雖然通過金融新聞警報的基本面分析使交易者能夠衡量兩種貨幣對的利率和通脹前景，但技術指標和圖表提供了對價格曆史趨勢和範圍的洞察。 圖表模式可以提供有關價格如何在模式內移動以及突破後可能走向何方的線索。
外匯交易— 常見問題
兩者之間的主要區別在於，外匯僅限於貨幣，而差價合約 (CFD) 涵蓋更廣泛的資產類別。 這包括股票、指數、大宗商品和加密貨幣。
這取決於許多因素，包括您希望交易的貨幣、時間限制和交易策略。請謹記，當主要交易時段重疊時，外匯市場最為活躍。
MetaTrader 4 是全球最受歡迎的交易平臺。 它專為外匯交易設計，擁有一系列功能和工具，提供卓越的交易體驗。 如果您希望找一個更精密複雜的平臺，可以考慮
算法交易是基於一種算法或一組計算機程序的交易，這些程序包括一組特定的規則來執行市場訂單，如止損訂單。 智能交易系統 (Expert Advisors，EAs) 和複制交易軟件如 AutoTrade 等就是算法交易的例
國際和當地金融監管機構和機構，包括金融穩定委員會 (FSB)、歐洲證券和市場管理局 (ESMA)、伊斯蘭金融服務委員會 (IFSB)、金融行為監管局 (FCA)、澳大利亞證券和投資局 委員會 (ASIC) 和塞浦路斯證券交易委員會 (CySEC) 為金融業和外匯市場的有效和健全監管制定了審慎標準、法規和指導原則，以確保投資者保護和證券市場的成功發展。 外匯經紀商必須遵守其注冊或許可的管轄範圍內的所有既定標準，並且必須接受定期審計。
外匯匯率和貨幣價值根據一個國家的經濟健康狀況而波動。代表一個國家或聯盟經濟的主要因素是：
外匯市場與股票市場的根本區別在於，在外匯交易中，交易者買賣單一或多種貨幣，旨在抓住外匯市場提供的無數最高流動性和高波動性的機會。 股票市場是投資者交易上市公司股票（股東權益）的交匯點，多為短期、中期投資和投資組合多元化。 股票交易需要更多的資金和深入的技術分析。 與外匯交易相比，交易股票被認為可以降低風險並且波動性較小，這主要是由於經濟放緩和間接影響了公司的業績。
外匯交易比其他投資需要更少的資金。 制定適當的計劃並堅持下去對於維持紀律和實施良好的實時風險管理策略至關重要，即使最低 100 澳元也是如此。 設定您的財務目標，並在提供強大教育、支持和穩健性的經紀商處開設模擬賬戶或真實賬戶。 學習、磨練您的交易技巧並設計您的交易策略，以獲得更審慎的交易體驗。
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